1) использовать means to utilize, to use something (or someone) for some purpose, employ for a purpose. For example:
использовать молоток, чтобы забить гвоздь в стену
использовать свободное время, чтобы выучить несколько новых слов
использовать прошедший опыт, чтобы избежать ошибок в будущем…
пользоваться means to use, to consume, to make a daily practice of employing something: пользоваться компьютером, пользоваться интернетом, пользоваться чьими-то услугами
2) In perfective aspect использовать could also mean 'to use up': я использовал все деньги, которые были -- I've used up all of the money I had.